發(fā)布時(shí)間：2022-09-28 17:07:24 熱度：

很多想通過注冊(cè)香港公司來進(jìn)入國際市場(chǎng)的企業(yè)，在資金來往以及交易上都離不開辦理香港銀行賬戶開戶，在香港公司賬戶開戶完成之后還需要注意如何避免在交易的過程中被限制的問題。

對(duì)于從事跨境投資業(yè)務(wù)的大家而言，都會(huì)涉及一些跨境交易與資金的跨境流動(dòng)，若發(fā)現(xiàn)您或您的客戶在FATF黑/會(huì)名單上的國家與地區(qū)有商業(yè)來往，采取適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理措施：

香港公司銀行賬戶如何避免“踩雷”？

據(jù)我們所知，隨著CRS協(xié)議的落實(shí)，銀行加強(qiáng)了客戶身份及資格的審核工作，當(dāng)銀行發(fā)現(xiàn)客戶可能存在“可疑交易”時(shí)，將要求提交“盡職調(diào)查”資料，若不配合或無法通過資格審核，有可能會(huì)被列為“高風(fēng)險(xiǎn)客戶”從而導(dǎo)致賬戶被凍結(jié)。 因此，為了避免此狀況發(fā)生，維護(hù)好您的香港銀行賬戶，請(qǐng)務(wù)必確保：

1.不做“僵尸戶”或不動(dòng)戶，賬戶不能長期處于不活躍或不活動(dòng)狀態(tài)，須維持合理適度的資金流動(dòng)，如3個(gè)月內(nèi)保持最好3-5次合理的往來交易；同時(shí)，應(yīng)避免賬戶資金大筆快進(jìn)快出，整進(jìn)整出的情況。

2.盡量避免與FATF的黑/灰名單國家或地區(qū)發(fā)生交易，若與這些地區(qū)有資金往來，賬戶會(huì)被銀行列為可疑賬戶，進(jìn)而被做出相應(yīng)的凍結(jié)措施；如有真實(shí)業(yè)務(wù)來往，需提前告知，跟銀行客戶經(jīng)理進(jìn)行溝通，確認(rèn)后再操作。

3.須及時(shí)回復(fù)銀行調(diào)查信，履行CRS或盡職調(diào)查要求，及時(shí)、積極配合，并按時(shí)按要求填寫并回復(fù)銀行。

4.不要幫他人收匯或結(jié)匯，堅(jiān)決杜絕和地下錢莊資金往來，對(duì)交易往來的資金需要有明確的來歷及去向，以免導(dǎo)致任何法律責(zé)任。

為了避免銀行賬戶出現(xiàn)被凍結(jié)或不能使用、影響公司營運(yùn)的情況，建議大家備用2-3個(gè)不同的銀行賬戶，將資金及貿(mào)易往來以不同賬戶交，通過此舉不僅可以分散風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)還可與不同的銀行建立良好關(guān)系以待不時(shí)之需，屆時(shí)需要銀行幫忙的時(shí)候也有可選之地。

對(duì)于不知道如何辦理香港公司賬戶開戶以及不知道怎么注冊(cè)香港公司，以及后期的維護(hù)都可以直接委托我們舒心企服幫您辦理。